¿Inicio de una mega explosión financiera a escala mundial?

Introducción

La enorme cantidad de información con la que somos bombardeados, produce en las persona una gran variedad de procesos dubitativos y confusión, sin contar con otra gran cantidad, quizás tan abundante o mayor, que desconocemos, porque es mantenida bajo un estricto “código rojo” o secreto, por poderosos grupos mundiales.

Afortunadamente, los humanos tenemos un recurso, que varía su según las diferentes sensibilidades y habilidades de cada cual, que es la percepción. A través de la percepción, que es elaborada en  intrincados procesos subconscientes, logramos formarnos una opinión sobre los sucesos en los cuales, el todo resulta mayor que la suma de sus partes, especialmente cuando tenemos indicios o nos faltan detalles para completar la descripción de un suceso.

No es el propósito de esta nota hablar de psicología, eso será materia para los especialistas, pero debo hacer esta introducción a un tema de gran seriedad que nos va a afectar a todos y para sugerirle hacer un ejercicio de reflexión personal, sobre lo que comentaré. Cada uno de nosotros puede formarse una opinión pensada, tomando en cuenta que la validez y la autenticidad de la percepción, es el primer proceso cognoscitivo que todos hacemos, y a través del cual los individuos captamos información del entorno, en especial con los años de experiencia de vida, fundamentalmente porque las políticas que se están aplicando en el mundo en materia financiera, según los especialistas, no tienen un respaldo teórico, ni hay precedentes en la historia mundial.

Los hechos

En los últimos 13 años, las bolsas de valores mundiales se han venido al suelo dos veces y han provocado sendas recesiones, en las cuales, sólo como ejemplo del gran daño causado, podemos decir que los hogares estadounidenses llegaron a perder US$ 5 millones de millones de dólares en lo que fue la burbuja de las empresas “Punto Com” en el año 2000. Luego en la crisis inmobiliaria de 2007, las pérdidas ascendieron a más de US$ 7 millones de millones de dólares, cuyos efectos aún siguen vigentes en EE UU, dejando a millones de personas sin casa, al igual que la crisis en Europa, y las repercusiones en el resto del mundo, que siguen produciéndose.

Más temprano que tarde, quizás antes de lo esperado, volverán a teñirse de rojo las pizarras de Wall Street y del mundo, porque una nueva burbuja, inflada por el descomunal diluvio de dinero de la Reserva Federal, invade a Norteamérica y al resto del mundo, junto con la política que adoptaron los Bancos Centrales de las mayores economías, que se estima, totalizaron US$ 11 millones de millones de dólares.  En opinión de un republicano, David A. Stockman (1), que fue parte del gobierno de Ronald Reagan, publicada en el The New York Times recientemente, dice que, “desde que el S.& P.500 alcanzó por primera vez su nivel actual, que fue en Marzo de 2000, las impresoras de la Reserva Federal han expandido su balance monetario seis veces (desde US$ 500 mil millones hasta alcanzar US$ 3 millones 200 mil millones de dólares)”, y que durante ese período, la producción económica creció apenas a un promedio de 1,7 %.  Pero Stockman va más lejos. Por ejemplo, dice que la inversión empresarial real ha aumentado en sólo 0,8 % por año, y que el recuento de trabajos formales es un insignificante 0,1 %  anual. El crecimiento real del ingreso familiar medio ha bajado un 8 %, y el número de empleos a tiempo completo, de la clase media un 6 %, con un número de beneficiarios de cupones de alimentos y ayuda por discapacidad se ha más que duplicado, a 59 millones de personas, aproximadamente, uno de cada cinco norteamericanos.

La inundación de liquidez, en lugar de estimular a los bancos a prestar, y las empresas a gastar, se ha quedado atrapada en las bolsas, como Wall Street, donde se ha estado inflando otra burbuja insostenible de especulacion. El Estado keynesiano moderno se ha roto, paralizado y sumido en un encantamiento de rituales vacíos alrededor de una estimulante «demanda», que  promueve un capitalismo entre amigos que periódicamente prodiga al 1 % más rico, ganancias especulativas inimaginables. Los bancos centrales han prometido que una vez que la economía se recupere, van a cerrar el grifo lo suficientemente rápido para impedir que aparezcan presiones inflacionarias. Retirar tanto dinero del mercado en el momento preciso, es un desafío político y económico muy complejo, que está por verse.

La conexión del MIT

La crisis que conocemos ha motivado a los Bancos Centrales a improvisar la táctica a seguir, con una estrategia que no está en los libros de economía y al igual que ciertas decisiones de facto, se han convertido en auténticos experimentos de alto riesgo, para lo cual cada dos meses, más de una docena de banqueros se reúnen en Suiza para conversar los pasos que seguirán. Conversan en torno a temas económicos y monetarios, más que académicos. Alrededor de la mesa, los jefes de los mayores Bancos Centrales del mundo, que representan a países con un PIB equivalente a tres cuartas partes de la producción económica mundial, las conversaciones se han centrado en los problemas económicos mundiales y en las medidas agresivas de los bancos centrales para manejar sus economías, según recoge The Wall Street Journal. Desde el 2007, reitero, los bancos centrales han inundado el sistema financiero mundial con más de 11 millones de millones de dólares y su estrategia es seguir inyectando millones de millones más en bonos del gobierno y en compras hipotecarias en un contexto de débil recuperación, cuyas nuevas cifras de expansión monetaria, se han empezado a conocer, ante el fracaso de la reactivación económica.

(1), David A. Stockman es un ex congresista republicano de Michigan, fue director de presupuestos del presidente Ronald Reagan de 1981 a 1985,  y más recientemente autor del libro,  « “The Great Deformation: The Corruption of Capitalism in America.”

Estos experimentos de alto riesgo emprendidos, tienen un hilo común que permite comprender su objetivo, dentro de un modelo doctrinario neo liberal, recogido por economistas durante su trabajo académico, estudios  y/o enseñando en el MIT, (Instituto Tecnológico de Massachussets), o en la Universidad de Harvard, principalmente en la década de los 70´s  y los  80´s.

Un día después de la cena de Junio del año 2012, en Basilea, los banqueros centrales recibieron la advertencia de uno de sus anfitriones en un discurso ante el grupo. «Estas medidas de emergencia podrían tener efectos indeseados si persisten por mucho tiempo», expresó Jaime Caruana, Director general del Banco Internacional de Pagos (Bank for International Settlements), donde se celebran las cenas. Este banco es una organización internacional que fomenta la cooperación financiera y monetaria internacion y sirve de “Banco Central” para los bancos centrales. No responde ante ningún gobierno y tiene la sede central en Basilea (Suiza).

Los ingenieros del MIT, o de Harvard.-

Ben Bernanke, Presidente de la Reserva Federal de EE UU, (FED), Ph.D., en el MIT 1979.

Otros directores de la Fed que dependen de Ben Bernanke;  William English, asuntos monetarios exteriores, Ph.D. en el MIT 1981, David Wilcox, Investigación económica, Ph.D. en el MIT 1987, Steven Kamin, Asuntos Internacionales,  Ph.D. en el MIT 1987, Michael Gibson, Supervisor de Banco, Ph.D. en el MIT 1993. Jeremy Stein, Ph.D en el MIT, profesor de economía en Harvard,  asumió en el consejo de la FED, a mediados del 2012.

Sir Mervyn King, gobernador del Banco de Inglaterra, desde 1º Julio 2003 hasta 30 de Junio 2013. Profesor visitante en Harvard y en el MIT 1983 a 1984. Estudió en Harvard.

Mark Carney, en Julio 2013 sucederá a M. King en el Banco de Inglaterra, quien fue Gobernador del Banco Central de Canadá. Obtuvo licenciatura en economía en la Universidad de Harvard en 1988,

Stanley Fischer, dirige el Banco de Israel desde 2005 hasta la fecha, ex profesor en el MIT 1973 a 1994, Algunos de sus ex alumnos son: Lawrence Summers, principal asesor del Consejo Económico Nacional del presidente de EE UU., Barack Obama, y de Ben Bernanke, presidente de la Reserva Federal, de quien Fischer fue director de tesis en 1979.

Mario Draghi, Presidente del Banco Central de Europa desde el 1 Noviembre de 2011 hasta el 2019. Ph.D en el MIT, fue director de Golman Sachs, director  ejecutivo del Banco Mundial y dirigió el Banco de Italia.

Duvvuri Subbarao, Banco Central de India, estudió Modelos Económicos Cuantitativos en el MIT en 1982.

Agustín Guillermo Carstens,  Banco Central de  México,  Ph D. en Economia en 1985, Universidad de Chicago

Alexandre Antonio Tombini, Banco Central de Brasil, desde el 1/1/2011 a la fecha. Responsable de la operación del modelo econométrico para la economía mundial (GEM) desarrollado por London Business School.

Haruhiko Kuroda,  Banco Central de Japón, M.Phil.,en Economia en 1971, University of Oxford. Trabajó en el FMI como asistente del Director Ejecutivo japonés durante la primera parte de su carrera

Athanasios Orphanides, ex gobernador del Banco de Chipre, Ph.D. en el MIT 1990.

Phillips Lowe, representante del gobierno en la Reserva del Banco de Australia, Ph.D. en el MIT 1990.

Otros connotados miembros son, Charles Bean, representante del gobierno en el Banco de Inglaterra, Ph.D. en el MIT, 1989. Olivier Blanchar, economista jefe FMI, Ph.D. en el MIT 1977, y profesor desde 1983, José de Gregorio,  Ph.D. en economía 1990 en el MIT,  ex Presidente del Banco Central de Chile, del 2007 al 2011.

La guerra de las monedas y más emisiones

El Banco de Japón anunció hace pocos días, que duplicaría la base monetaria de Japón de US$ 1,43 millones de millones  hasta US$ 2.87 millones de millones hasta Marzo de 2015, principalmente por la compra de más bonos de largo plazo del gobierno. Esto elevará el vencimiento residual medio de sus tenencias de aproximadamente tres, a siete años, e implica una emisión de billetes de casi US$ 120 millones mensuales hasta el 2015.

Por su parte, el Banco de Inglaterra con las tasas de interés en mínimos históricos, en los últimos años, ha estado tratando de impulsar el crecimiento a través de su programa de flexibilización cuantitativa, que hasta ahora ha inyectado £ 375 mil millones de libras esterlinas en la economía entre Marzo de 2009 a  Octubre de 2012.

El Banco de Inglaterra (BoE) ha decidido celebrar una nueva flexibilización cuantitativa (QE) de £ 375 mil millones de libras, en un programa en que el tipo de interés básico se mantiene en un mínimo histórico del 0,5%.

La decisión del Banco de Inglaterra se produce apenas horas después de que su homólogo japonés decidió inyectar dinero para su nueva forma de financiación.

Respecto de la Reserva Federal de EE UU, es casi un hecho que continuarán con una expansión mensual de US$ 85 mil millones, hasta que bajen los indicadores de cesantía. La deuda total de EE UU, es decir, el gobierno, las empresas y los particulares es de US$ 123,5 millones de millones de dólares, cercana al 360 % del PIB. Como referencia, en los 100 años anteriores a 1980, el monto era menor al 160% del PIB de EE UU.

Sabemos quienes han empezado esta nueva política monetaria, he puesto aquí los nombres para que recuerden en el futuro a los creadores de esta nueva “ingeniería monetaria”, que con una  “mano invisible”, están contribuyendo a que se produzca una mega explosión financiera a escala mundial. Podemos discrepar si se trata o no de una gran coincidencia, o que los principales Bancos Centrales estén empeñados en una expansión monetaria sin precedentes con afán hegemónico, pero todos los antecedentes están mostrando un nuevo mecanismo para crear dinero falso sin respaldo, que servirá para acumular y concentrar la riqueza mundial en unos pocos grupos mundiales.

El futuro no es promisorio, el auge de la construcción más grande en la historia registrada, la inversión  China de dinero en infraestructura durante los últimos 15 años, está desacelerando. Brasil, India, Rusia, Turquía, Sudáfrica y todas las otras naciones en crecimiento de ingresos medios, incluso Chile, no podrán compensar el déficit de la demanda que provocará esta política de las grandes potencias económicas y sucumbirán a la presión.

Los países empeñados en seguir expandiendo la masa monetaria, tendrán que enfrentar a un monstruo grande, que es la inflación interna, necesaria para diluir tanta deuda, con la que esperan detener la estanflación (estancamiento con inflación). El resto del mundo, podría aumentar inicialmente la demanda de importaciones desde estas grandes economías, pero al mismo tiempo, sus exportaciones perderán competitividad  produciendo aumento de los déficits, como los que ya vemos en países como Chile, que desde hace 3 años viene aumentando y se espera termine a fines de año en –5% del PIB, lo que obligará en algún momento a subir las tasas para frenar el gasto y evitar el recalentamiento de la economía. La otra alternativa, es seguir el juego de los grandes, devaluar la moneda emitiendo para internalizar y absorber el costo de la recuperación mundial, con la consiguiente crisis social.

Donde se esconden parte de la riqueza acumulada

Una fuga enorme de registros financieros confidenciales han revelado las identidades de miles de depositantes ricos, que incluye funcionarios europeos, ejecutivos corporativos, los dictadores asiáticos y sus hijos, etc. El Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación, una red de periodistas que obtuvieron los registros secretos, colaborarón ​​con The Guardian, Asahi Shimbun, Le Monde, The Washington Post y más de 40 otras organizaciones de noticias para desenredar e informar de sus contenidos.

Descubrieron, con la colaboración de un ex economista jefe de la consultora McKinsey, que individuos ricos pueden tener hasta US$ 32.000 mil millones de dólares de riqueza no declarada, escondida en paraísos del extranjero. Entre los ejemplos de personas más prominentes identificadas en los registros filtrados encontraron a Jean-Jacques Augier, el co-tesorero de la campaña electoral de 2012 del presidente François Hollande, de Francia, director de un negocio basado en las Islas Caimán, que había invertido en China. También se identificaron en los registros filtrados, a Olga Shuvalova, la esposa del primer Vice-primer Ministro de Rusia.

Otros personajes identificados incluyeron a Maria Imelda Marcos Manotoc, un gobernador provincial y la hija mayor del ex Presidente Ferdinand E. Marcos, el dictador corrupto, Gunter Sachs, un legendario playboy y fotógrafo alemán que se suicidó en mayo de 2011 a los 78 años, la baronesa Carmen Thyssen- Bornemisza, la más rica de España, coleccionista de arte y viuda de un multimillonario de las empresas Thyssen acero; Bidzina Ivanishvili, el Primer Ministro de Georgia y el hombre más rico de ese país; Bayartsogt Sangajav, ex Ministro de Finanzas de Mongolia, el presidente de Azerbaiyán, Ilham Aliyev, y su familia,  Denise Rich de los Estados Unidos, ex esposa del compositor  Marc Rich, el fugitivo comerciante petrólero que una vez, fue indultado por el presidente Bill Clinton por cargos de evasión de impuestos, etc.

Loren Gatch, profesor de ciencias políticas en la Universidad Central de Oklahoma, dijo hace apenas días atrás, «Existe el temor de que el gobierno, o Bernanke en particular y la Reserva Federal, está llevando a cabo una política que conduzca a la caída del dólar.”. En Texas, los legisladores están considerando una medida apoyada por el gobernador o Rick Perry para establecer el almacén del lingote de Texas para almacenar lingotes de oro por un valor cercano a mil millones de dólares. La instalación propuesta también aceptaría depósitos del público, y serviría de base para un sistema de pagos en el Estado en el caso de un «trastorno sistémico en el sistema financiero nacional e internacional».

Al inicio de la nota, les sugerí que utilizaran su percepción personal para entender los datos mencionados, y eso es debido a que estamos observando una experiencia nueva a nivel global, donde Chile, como buen alumno del modelo de economía neo liberal, se verá seriamente afectado, si se ocurre un colapso financiero y económico.